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基层人行法律风险挑战

作者:陈涛 王孟男

2017年12月22日 摘自:《中国金融》 2017年第23期共有条评论

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  近年来,随着社会公众法律意识的不断增强,以及人民银行履职对象范围的进一步扩大,人民银行基层行在依法行政过程中面临着更为复杂的形势和更多的法律风险。如何在全面依法治国和法治央行建设背景下,创新开展基层行金融法治工作,持续提高干部职工依法行政意识和工作水平,建立并不断完善行之有效的法律风险提示制度,既是基层行面临的严峻挑战,又是提高履职效能的发展机遇和重要抓手。

基层行法律风险提示工作面临新挑战

  一是履职对象范围明显扩大。近年来,人民银行履职对象的范围逐渐扩大至支付、征信、反洗钱、互联网金融等与社会公众利益密切相关的领域。激烈的市场竞争以及业务模式的快速演进,在重构相关产业生态的同时,也容易诱发纠纷、矛盾甚至群体性事件,从而增大了人民银行的监管压力和履职法律风险。二是行政相对人权利意识显著提升。法治国家建设卓有成效,社会主体和公民的法治思维和诉讼维权意识进一步增强,行政相对人对监管单位的行政行为提出了更高的要求。三是外部履职环境的变化提高了基层行复议、应诉的概率。自2015年5月1日起,我国的法院立案程序由审查制变成了登记制。这意味着法院只要接到当事人提交的民事起诉状,就要对符合法定条件的起诉进行登记立案。这一制度很大程度上缓解了起诉难的问题,但也加大了人民银行履职中遇到行政复议与行政诉讼的概率,履职法律风险进一步增加。四是2016年9月,中国人民银行印发了《法治央行建设实施方案》,法治央行建设全面启动,对人民银行系统的依法行政能力和依法履职水平也提出了新的要求。

基层行法律风险提示工作存在的问题

  一是未形成有效的提示机制。此前基层行法律事务工作人员多采取口头提示的方式向业务部门进行法律风险预警,在逻辑性、条理性等方面存在一定的局限性,面对面交流亲切有余而严肃不足,导致相应的法律风险提示效力和效率大打折扣。二是缺乏成熟的制度保障。对于不落实法律风险提示内容的部门和个人,缺乏有效的监督和惩罚手段,难以及时有效地制止和纠正违反法律法规的行为,从而加剧了基层行的履职风险。三是部分法律事务工作人员的观念保守固化,存在着认为法治央行建设主要以“事后完善为主,事前预防为辅”,法治央行的重点就是做好法制宣传和日常法治工作,辖区系统内未发生行政诉讼、行政复议、民事诉讼即意味着尽职履责等错误观念。

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作者单位:中国人民银行营业管理部;中国人民银行榆林市中心支行

  (责任编辑 植凤寅)

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