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以新思想统领资产管理公司改革

作者:赖小民

2017年10月31日 摘自:《中国金融》 2017年第21期共有条评论

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  党的十九大胜利闭幕,新时代的号角催人奋进,新时代的使命催人奋起。党的十八大以来,中国金融资产管理公司不断加快市场化改革转型步伐,实现经营业绩稳健增长,抗风险能力持续加强,已经发展成为中国金融体系中不可或缺的一支重要力量。党的十九大为我国当前乃至今后很长一段时期做好各项工作提供了纲领性文件、方向性指引和操作性指南,体现出“新思想、新时代、新特点、新要求、新目标、新成果”的特点。新时期中国金融资产管理公司要紧密团结在以习近平同志为核心的党中央周围,以习近平新时代中国特色社会主义思想为统领,统一思想、提高认识、武装头脑、指导实践,按照“推动国有资本做强做优做大”的要求,紧紧围绕“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三大任务,不忘初心、牢记使命,扎实做好改革创新发展各项工作,在伟大复兴新征程中奋勇前进,为实现伟大“中国梦”作出应有的贡献。

金融资产管理公司的改革成效

  1999年,为应对亚洲金融危机、化解金融风险,同时也为了配合国有银行股份制改造和国有企业改革脱困,党中央、国务院决定成立华融、长城、东方、信达四家金融资产管理公司,专门接收、管理和处置四大国有商业银行的不良资产,发挥经济金融“安全网”和“稳定器”的重要作用。在圆满完成政策性处置任务后,2006年前后四家公司陆续开展市场化转型探索并取得积极成效,特别是2012年以来四家公司内部改革不断深化,信达、华融率先完成H股公开上市,东方、长城完成股份制改制;经营业绩持续向好,截至2017年6月末四家公司总规模已突破4万亿元,近五年是四家公司发展历史上最好最快的时期。

  市场化成效显著,经营业绩稳健快速增长。四家公司充分发挥市场在资源配置中的决定性作用,改制后积极构建现代金融企业制度,资本实力显著增强,市场活力竞相迸发,业务模式也更加灵活,推动经营业绩实现稳健快速增长。以中国华融为例,截至2017年6月末集团总资产1.65万亿元,是2012年末的5.3倍;净资产1700.6亿元,是2012年末的4倍;2016年实现净利润231.1亿元,是2012年的3.3倍;风险拨备覆盖超过300%,拨备比7.1%,抗风险能力显著增强,呈现“国有经济充满活力、国有资本功能放大、国有资产大幅保值增值”的良好局面。

  多元化成效显著,金融控股集团模式展现。四家公司着力推进业务多元化发展,如今旗下都拥有银行、证券、保险、信托、租赁等齐全的金融牌照,从最初功能单一的不良资产处置机构,发展成为多元化金融控股集团。从中国华融实践看,公司以打造“专业的资产经营管理者、优秀的综合金融服务商”为定位,不断完善集团“一体两翼”战略架构,在全国各地设有31家分公司和多家控股子公司,构建了“跨周期运营”的独特商业模式及“横跨公司资本架构、纵跨企业生命周期”的综合产品服务体系,通过打业务“组合拳”,对外提供资产经营管理、银行、证券、信托、租赁、投资、期货、置业等全牌照、多功能、一揽子综合金融服务。

  专业化成效显著,有力支持服务实体经济。四家公司坚决贯彻中央供给侧结构性改革“盘活存量、优化增量”的政策导向,紧紧围绕“提升服务实体经济质效”目标,坚定不移做强主业,充分发挥自身盘活存量资产、处理不良资产、化解金融风险的独特功能,有力支持实体经济转型升级。近年来,仅中国华融一家收购不良资产规模已超过1万亿元,中标商业银行不良资产包规模年均增长超过150%,同业市场占比超50%。华融还积极创新“收购+重组”“存量+增量”“金融+产业”等经营模式,充分发挥逆周期金融救助功能,成功实施浙江新飞跃等问题企业重组项目,帮助实体企业客户缓解流动性困难,助力危机企业造血再生。

  际化成效显著,境内外影响力显著提升。四家公司坚持市场化改革与国际化发展并重,均已在中国香港等地搭建国际化战略平台,积极拓展国际化业务,在国际金融市场上打响中国金融资产管理公司民族品牌。从中国华融实践看,公司大力实施“立足港澳台、服务大中华、对接一带一路、境内外联动”的国际化战略,自2013年4月首家境外平台——华融国际控股在中国香港成立以来,已设立华融金控、华融投资等多家驻港机构,并在中国澳门设立中国金融资产管理公司第一家平台机构。截至2017年6月末,中国华融国际业务板块总规模超过2800亿元,成为集团利润增长最快、发展潜力最大、品牌价值最响亮的业务板块之一。中国华融综合实力和投资价值也得到越来越多境内外投资者高度认可,公司累计发行境外债共计185亿美元,中国华融被纳入恒生中国等香港资本市场重要指数。

金融资产管理公司改革发展的经验启示

  中国金融资产管理公司五年来的改革发展有很多经验启示,对笔者来说最为深刻的体会是始终坚持做到“讲政治、抓利润、防风险、带队伍、促发展”。

  讲政治。党建是根和魂,是第一要求。央企姓党,必须始终坚持党的领导,以“党建+”统领全局工作。中国华融早在2009年就旗帜鲜明地提出“听党的话,跟政府走,按市场规律办事”的经营理念,2012年以来认真贯彻习近平总书记全面加强国企党建的要求,构建起到位的党委会、规范的股东大会、健康的董事会、有效的监事会、负责任的经营层“五位一体”现代金融企业法人治理结构,并根据党建要求修订公司章程,确保中央政策方针在中国华融得到不折不扣落实。

  抓利润。利润是硬任务,是第一目标。国有企业有业绩、有实力,国有经济才有话语权。一家企业没有利润,就失去了存在的价值;一家企业利润太少,终将被淘汰出局。金融资产管理公司在我国金融体系中诞生晚,初期传统业务模式单一,发展空间狭小,盈利能力偏弱。对此,金融资产管理公司把提高企业效益、增强企业竞争实力、实现国有资产保值增值作为工作的出发点和落脚点,以“强主业+优客户”为抓手,加大对符合国家产业政策、符合国家信贷政策、有主业、有市场、有效益、有品牌、有担保的客户的支持力度,取得良好经营业绩。中国华融从2009年到现在八年间企业净利润增长近68倍,净资产增长10倍,总资产增长近50倍,近三年平均股权回报率保持在20%左右,各项核心指标优良稳定,企业实力不断增强。

  防风险。风险是硬约束,是第一责任。金融资产管理公司以不良资产处置为主业,始终站在风险处置和危机化解的第一线,不仅具有一流的风险防控能力,更在风险化解中实现了自身资产的保值增值与不断发展壮大。中国华融坚持“化解风险就是创造利润”等风险理念,在实践中创新形成了一套与集团管控相适应、与市场化业务运行机制相契合的“五早、五防、五治、五用、五讲”风险管控方法论,坚决打赢风险防范阻击战、风险化解歼灭战“两大战役”,既防“黑天鹅”,也防“灰犀牛”,构建起坚实有效的风险管控“防火墙”“安全网”和“隔离带”。

  带队伍。队伍是硬实力,是第一资源。中国华融高度重视领导班子和队伍建设,积极践行“一个人、一个团队、一个制度、一种文化、一份业绩”“五个一”理念,打造“政治强、业务精、纪律严、作风实、业绩优、口碑好”的领导班子、“想干事、能干事、会干事、干成事、不出事”的员工队伍和“学习型组织、知识型员工、专家型队伍、国际型视野、务实型考核”的团队,为公司发展提供了强有力的人才保障。

  促发展。发展是硬道理,是第一要务。金融资产管理公司之所以能够在改革大潮中不断发展壮大,就在于始终坚持用创新引领发展,用稳健指导工作。创新是“往前走”,是公司做强做优做大、生生不息的动力;稳健是“搂得住”,是公司行稳致远、可持续发展的基础。近年来,中国华融坚持推进思想观念创新、发展模式创新、体制机制创新、业务平台创新、产品服务创新、管理方式创新、企业文化创新、队伍建设创新,正确处理好企业速度与质量的关系、效益与风险的关系、创新与合规的关系、总量与结构的关系、集权与分权的关系、当前与长远的关系、条条与块块的关系、发展成果与员工共享的关系,牢牢守住公司发展的底线、业务风险的底线、员工收入保障的底线、组织用人的底线、个人行为规范的底线,以“创新+稳健”为引领,实现公司业绩大踏步增长,推动市场化转型取得显著成效。

切实提高金融资产管理公司“三大能力”

  党的十九大报告指出要增强金融服务实体经济能力,守住不发生系统性金融风险的底线,习近平总书记在第五次全国金融工作会议上明确提出当前金融工作“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三大任务,为新时期金融资产管理公司改革发展指明了方向。下一阶段,金融资产管理公司必须把思想和行动切实统一到党的十九大精神以及中央对金融工作的分析判断和决策部署上来,增强服务实体经济、防化金融风险、改革创新发展“三大能力”,认真做好改革发展各项工作。

  服务实体经济。对于金融资产管理公司而言,回归不良资产经营本源既是在当前形势下调整业务结构、实现做强做优做大的现实选择,也充分体现了金融机构依托主业支持服务实体经济、履行央企社会责任的必然要求。下一步,金融资产管理公司要继续坚定不移做强不良资产经营主业,在僵尸企业退出中积极发挥不良资产处置专业优势,在困难企业“去产能”中积极发挥债转股的成熟经验,在实体企业降成本、转型升级中积极发挥综合金融服务优势,在支持国家重点发展战略、满足重点领域金融需求中积极发挥平台优势,不断提高服务实体经济的能力和质效。

  防化金融风险。金融资产管理要认真落实习近平总书记金融安全观,贯彻“强监管、治乱象、防风险、保安全”监管要求,扎实推进重点领域风险防控,严防重点区域、重点行业、重点项目、重点客户风险,正确处理好“七个关系”:一是金融发展与经济发展的关系,着力在“稳”与“活”上做文章;二是深化金融改革与加强金融监管的关系,着力在“改”与“管”上做文章;三是金融监管与金融创新发展的关系,着力在“合规”与“创新”上做文章;四是金融风险防范与金融风险化解的关系,着力在“增量”与“存量”上做文章;五是金融机构自身发展与服务支持实体经济的关系,着力在“安全”与“优质”上做文章;六是金融监管者与被监管者的关系,着力在“严”与“实”上做文章;七是加强党的领导与提高领导干部金融工作能力的关系,着力在“领导”与“素质”上做文章,确保严控业务风险。

  改革创新发展。金融资产管理公司要坚持市场化转型以来最宝贵的核心经验——“创新+稳健”,打造可持续的业务模式和盈利模式,推动公司长期可持续发展。下一步,中国华融将以打造“治理科学、管控有序、主业突出、综合经营、业绩优良”的一流资产管理公司为总目标,切实增强改革创新发展的能力,大力推进“十大战略性转型”:发展模式转型,由规模速度型向质量效益型转型;治理结构转型,由非上市公司向公众上市公司转型;业务结构转型,由单一资产管理业务向“一体两翼”协同发展的综合金融服务转型;产品服务转型,由传统业务向创新业务转型;客户营销转型,由向一般客户营销单一产品向优质客户交叉营销转型;资金管理转型,由传统型融资向多元化融资转型;风险管控转型,由单一的风险管理向全面风险管理转型;管理方式转型,由传统企业低层次管理向现代企业高层次管理转型;国际化转型,由以国内业务为主向国内国际业务并重转型;队伍建设转型,由传统的人力资源管理向现代化的人力资源经营转型。

  作者系中国华融资产管理股份有限公司董事长

  (责任编辑 贾瑛瑛)

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