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金融改革与监管的深化

作者:本刊记者 孙芙蓉

2017年09月11日 摘自:《中国金融》 2017年第15期共有条评论

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  如火的7月,全国金融工作会议在北京召开。这次会议为中国金融业的未来发展定下基调,也开启了金融监管的新纪元。为了更好地理解全国金融工作会议精神,本刊记者采访了部分外资金融机构的资深研究者。

金融工作会议的四个强化

  习近平总书记在会议中强调,金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。必须加强党对金融工作的领导,坚持稳中求进工作总基调,遵循金融发展规律,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,创新和完善金融调控,健全现代金融企业制度,完善金融市场体系,推进构建现代金融监管框架,加快转变金融发展方式,健全金融法治,保障国家金融安全,促进经济和金融良性循环、健康发展。

  对此,法国巴黎银行亚洲证券中国首席经济学家陈兴动认为,这段话对今后的金融目标给予了全面清晰的勾勒,必将对今后的金融发展产生深远影响。市场之所以对这次会议给予巨大关注,是因为前四届金融工作会议都对中国的金融业、金融机构、金融市场以及金融监管带来巨大的变化。

  此次会议精神,陈兴动认为有四个方面的强化。一是对金融风险的认识与防控措施比较明确。金融业在近些年发展过快,占GDP比重过高,带来一定的风险隐患,因此要强化金融风险管控。中国人民银行近期发布的金融稳定报告提出存在五个方面的风险:影子银行的监管不全面不透彻、金融产品嵌套、金融产品错配、金融监管套利以及金融无序发展,这些风险都会在未来得到监管的强化。二是金融监管协调机制得到加强。金融业长期存在监管不协调、监管标准不一致现象,设立国务院金融稳定发展委员会是本次金融工作会议的一大亮点。该机构将致力于规则和标准的制定、管理的统一实施等。三是人民银行的地位得到强化,功能和权威性提升。人民银行已经在做的强化宏观审慎管理和逆周期调节,得到进一步的确认。同时,要求人民银行履行好国务院金融稳定发展委员会办公室职责,加强对系统重要性金融机构和金融基础设施的统筹监管,并且担负起防范系统性金融风险责任,对整个金融风险全面掌控。三是改变金融机构现有的薪酬机制,防止金融业短期化,加强行为监管与功能监管。这意味着,国有金融机构高收入的可能性将会改变。四是明确进一步完善人民币汇率市场化形成机制,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。可以概括为三句话:继续改进人民币汇率形成机制,稳步推进人民币国际化,稳步推进资本项下开放。人民币资本项下的开放会变得更加谨慎,但不会走回头路,要研究开放次序,并且考虑开放的适当条件以及国际国内市场的反应。

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