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数说中国大型商业银行策略和国际化模式的选择——之六  

(2013-05-14 11:30:34)

标签:中国大型银行国际化应重点解决的关键问题  分类:

为更有效推进国际化战略,中国大型银行应重点解决以下关键问题:

1. 吸引和留住各层级的人才和专才;

2. 不能仅满足于“力争在国外多设机构,并与多家国外银行建立代理行关系”,而应按前述五个“跟随策略”加速网络与渠道的策略布局;

3. 海外机构设置不应仅以“分支行”形式设立,而应在全球各主要金融中心构建全球交易体系和专业管理体系(具体案例详见:全球资产负债管理体系建设);

4. 加速打造自身核心竞争能力和强化市场制造者能力(market-maker);

1) 交易/业务处理Transactional Banking和金融市场配套服务能力

2) 全球整合交易和管理体...

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数说中国大型商业银行策略和国际化模式的选择——之五  

(2013-05-12 11:27:30)

标签:中国大型银行未来国际化策略选择及对原有策略的点评分析  分类:

基于上述欧美和亚太区大型银行国际化的历史经验与教训,可供中国大型银行未来国际化策略选择包括:

1. 跟随策略

1) 跟随中国的主要贸易伙伴

2) 跟随中国的主要对外投资投向地和外来投资来源地

3) 跟随中国企业“走出去”策略

4) 跟随中国对外援助

5) 跟随中国对外资源依存度

2. 依托策略(业务重点策略)

1) 依托本土金融市场发展

2) 依托人民币国际化

3) 依托机构性客户—批发性业务(银行的银行、机构性...

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数说中国大型商业银行策略和国际化模式的选择——之四  

(2013-05-11 11:26:23)

标签:美资银行如何把握美元国际化和以本土金融市  场为依托拓展“逆向”国际业务  分类:

从历史看,美国的国内生产总值和国际贸易总额分别在1872年和1914年超越了英国,1914年至1919年间,美国首次取得国际净债权人地位,1940年至1945年间美元最终取代了英镑成为最重要的国际货币。伴随美国综合国力的提升,美资银行很好地把握美元国际化的每一个进程,并很好地依托美国本土金融市 场拓展“逆向”国际业务—即利用自身在海外的网络和人员在境外营销和发起业务和提供相应的在地支持服务,但有关业务的具体处理“逆向”回流美国本土进行处理,其中涉及的损益可能不反映在海外分支机构的财务账簿上,而是反映在本土总合和本土分支机构的财务账簿上。美资银行在这方面的主要做法包括:

1. 直接在海外建...

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数说中国大型商业银行策略和国际化模式的选择——之三  

(2013-05-09 11:21:06)

标签:亚太区银行的国际化  分类:

若以海外信贷资产占比比率高低作为衡量标准,在亚太区内新加坡的国际化程度最高,马来西亚、澳大利亚、日本、中国香港和台湾居中,而中国则最低。详见下表:

表十三:2011年末亚太区部分国家和地区主要银行海外信贷资产占总资产比率排序表

资料来源:各有关国家和地区主要银行年报

由于本土市场增长速度放缓和竞争日趋激烈,亚太区经济相对发达澳大利亚、日本、新加坡、马来西亚、南韩、香港和台湾等国家和地区的银行近年明显加速各自的国际化步伐,纷纷通过增加跨境贷款提升资产收益率。与欧美银行早期国际化路径不同,亚太区银行近年的海外扩张主要是以区域化的形式进行,即业务增长主要集中在亚太区内,且与区内相互间经济关系密切...

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数说中国大型商业银行策略和国际化模式的选择——之二  

(2013-05-07 18:00:14)

标签:从全球系统性重要国际银行划定标准看中外大型银行的关键差异  分类:

从全球系统性重要国际银行划定标准看中外大型银行的关键差异

全球系统重要性金融机构(Global Systematically Important Financial Institutions,简称G-SIFIs),是2008年国际金融危机之后提出的新概念。G-SIFIs监管概念的提出,体现了危机后全球金融监管的新趋势,是强化宏观审慎监管、防范系统性风险的重要维度之一。2009年4月20国伦敦峰会决定,金融稳定论坛(Financial Stability Forum,FSF)在扩员的基础上更名为金融稳定理事会(Financial Stability Board,简称FSB),负责研究和提出全球系统...

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数说中国大型商业银行策略和国际化模式的选择——之一  

(2013-05-06 14:38:32)

标签:近年中国大型银行国际化特点和路径  分类:

近年中国大型银行国际化特点和路径

(一)、国际化速度异常迅猛并以资产扩张和网络扩张的“规模扩张”为主

伴随中国综合国力和中国经济国际化程度的不断提升、中国经济增长模式的转变和经济结构转型、人民币区域化和国际化的加速等诸多因素的共同作用、作为中国银行业转型和综合化经营的一个重要组成部分,中国的大型银行近年明显加快了国际化的步伐。因原有基数较小,其国际化的速度凸显迅猛。除原有境外业务占比较高的中国银行外,中国大型银行的境外资产在2009年至2011年三年间增长率达176%。其中,2010年至2011年连续两年,海外业务增长速度远高于国内业务增长速度,具体增长速度差异如下表:

表一...

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博主简介:

在全球领先的国际性商业银行、投资银行、基金公司、投资管理公司及评级机构任职超过三十年,积累了相当丰富的各类型大型金融机构的运营和管理实务经验。 现职金融机构管理咨询顾问,专职为大中华区各类型金融机构提供范围广泛的管理咨询顾问服务。因长期为中国各类型金融机构提供咨询顾问服务,对中国市场和中国金融机构颇为了解,并常常能针对中国金融机构的日常营运管理过程中遇到的各类操作实务问题,从国际视野的角度提出其全面和独到的见解及较具操作可行性的解决方案。 除具丰富国际性金融机构管理实务经验外,陈先生也善于相关实务研究工作,出版了《“入世”中国银行业面临的挑战与对策》(ISBN 7-5049-2312-5.1899)等专著。长期为大中华地区各类型金融机构提供包括:业务营运管理、风险管理和内部控制、市场营销及绩效考核等专题的操作实务培训。 邮箱:sunnychanshunyan@sina.com

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