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重塑监管合力

2017-07-17 10:27:54

标签:监管协调,全国金融工作会议  分类:

  新一轮金融改革涉及诸多方面,加强监管协调是其中重要内容。习近平总书记强调,要加强金融监管协调,补齐监管短板。李克强总理指出,要增加金融监管协调的权威性、有效性。

  加强金融机构治理和强化监管是历次全国金融工作会议的重要议题。1997年全国金融工作会议确定对四大国有银行不良资产进行剥离;成立证监会、保监会对金融业实行分业监管。2002年的会议明确对商业银行进行股份制改革,成立银监会,确立了金融分业监管的格局。2007年的会议指出继续完善银行公司治理,完善金融分业监管体制机制,加强监管协调配合。2012年的会议则提出着力加强公司治理,加强和改进金融监管。这次会议更是把强化金融治理和监管协调放在重中之重。

  随着金融改革的深化和金融创新的发展,金融机构向综合化转型,金融结构更加复杂多元,各金融子业之间的联系更加紧密。金融创新打破了金融子行业之间的藩篱,跨行业和跨市场的金融活动日益频繁,这一方面使金融市场展现出蓬勃活力,另一方面也使得跨行业、跨市场业务蕴含了风险隐患。面对新的发展态势,中央多次强调加强监管协调。“十三五”规划提出,要加强统筹协调,改革并完善适应现代金融市场发展的金融监管框架,实现金融风险监管全覆盖;2016年底召开的中央经济工作会议提出要把防控金融风险放到更加重要的位置,确保不发生系统性金融风险;2017年政府工作报告也指出要稳妥推进金融监管体制改革,有序化解处置突出风险点,整顿规范金融秩序,筑牢金融风险“防火墙”;在2017年4月中共中央政治局就金融安全进行的集体学习上,更是强调要加强金融监管,形成金融发展和监管的强大合力。

  这次会议中强调监管协调并没有过多改变现有监管格局,而是在现有框架基础上,决定设立国家金融稳定发展委员会,同时强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责。这一新的制度安排符合中国国情。在中国这样一个大国,超级金融监管体制未必适应当前经济金融发展的需要。我国金融行业发展尚不成熟,银行、证券、保险等金融子行业的发展仍不充分,分业监管有利于促进各金融子业深耕细作,发挥其应有的功能,实现更大程度、更大范围内的专业化发展。

  加强监管协调也是一种新的格局,需要树立超越区域、超越行业、超越市场、超越惯性的理念。超越区域,即以全球化视野,根据全球经济金融格局变化和中国所处的位置,以开放性的思维协调监管,统筹境内外市场发展;超越行业即要避免行业监管各自为政,以功能监管的理念加强监管协调,实现穿透式监管;超越市场,就是既要合理划分市场边界,又要留有余地,使交叉业务能够合理充分发展;超越惯性,就是要摆脱旧有监管思维惯性,以改革的心态来实施监管协调。只有在新的格局中,才能够寻求不同金融主体最大的利益交集。

  监管协调的实质是形成一个有活力、有秩序的金融市场体系。这种良性互动不仅体现在金融子业之间的相互补充、相互促进,更重要的是回归本源,实现金融行业与实体经济之间的良性循环,防止资金在金融系统空转。对此不仅要有理念上的改变,还要通过制度建设形成硬约束。我们相信,这一新的监管体制安排,必将为维护国家金融安全、促进中国经济金融的转型升级提供有力的支撑。

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博主简介:

魏革军,经济学博士,研究员,中国金融出版社社长,《中国金融》杂志主编。

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