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财务公司助力供给侧结构性改革

作者:[银 行]

2017年12月29日 摘自:共有条评论

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   (中国金融杂志记者 贾瑛瑛报道)我国企业集团财务公司经过30年的发展,行业机构数量、资产规模稳步增长,充分发挥“资金归集平台、资金结算平台、资金监控平台、金融服务平台”功能,在支持企业集团改革发展、服务实体经济等方面作出积极贡献。在日前召开的第148场银行业例行新闻发布会上,中国财务公司协会副秘书长张若甜、太钢财务公司总经理郭涌、徐工财务公司总经理刘丽军、中国节能财务公司副总经理韩巍介绍了财务公司服务供给侧结构性改革的新进展。

  据财务公司协会统计,截至2017年第三季度末,全国共有244家企业集团财务公司法人机构,所属集团合并报表资产近80万亿元,成员单位超过7.9万家;财务公司行业表内外资产总额7.75万亿元,利润总额735.48亿元,行业平均不良资产率0.03%,行业平均资本充足率22.27%,继续呈现良性发展态势。财务公司所服务的企业集团产业结构更加合理,管控水平有效提升,发展后劲更加强劲。

特色服务助力集团去产能、去库存

  财务公司所服务企业集团所在行业涉及石化、电力、钢铁、煤炭等传统基础行业,也涉及节能环保、文化传媒、生物医药、高端装备制造等新兴行业。这些企业集团在落实供给侧结构性改革的过程中面临不同的挑战和机遇,需要更有针对性的金融服务。张若甜介绍,财务公司作为植根实体企业的金融机构,充分发挥贴近集团、了解集团的优势,紧密结合所属集团改革需要,在僵尸企业关停、产能压降、替代性新兴产业发展、加快库存消化、推进战略重点项目等方面提供了更为精准的综合性金融支持,这体现了各个财务公司根据产业特点服务供给侧结构性改革的差异化做法。

  财务公司通过精准信贷和差异化服务支持企业集团有序化解过剩产能,形成新的发展动能。对僵尸企业有针对性地制定资产保全计划,稳步推动退出和重组;对过剩行业中的优质企业,加强兼并重组和技术改造的资金支持;对培育新动能过程中缺乏外部资金来源的新兴产业项目,发挥熟悉产业环境的优势,给予宝贵的金融支持。截至2017年第三季度末,财务公司为企业集团去产能提供金融服务金额约3587亿元,直接减少钢铁产能约1810万吨、煤炭产能约6644万吨。

  太钢财务公司在太钢集团去产能过程中发挥重要作用,郭涌特别提到“临汾钢铁落后产能退出”的案例。财务公司按照“有扶有控”的原则,充分运用金融服务手段支持临汾钢铁去产能。为降低淘汰落后产能对其生产经营和资金风险方面带来的不利影响,防止资金链条断裂和坏账风险蔓延形成的风险,针对临钢难以获得外部金融机构资金支持的情况,财务公司为其办理电子商业汇票承兑业务2亿元、委托贷款7.3亿元,有效减轻其支付压力,避免了债务风险发生。同时,为保障产能顺利出清,人员得到妥善分流和安置,财务公司通过票据贴现2.05亿元对为临汾钢铁给予专项支持。2016年9月10日,太钢集团临汾钢铁有限公司全部完成拆除临钢1座311立方米高炉、1座380立方米高炉(合炼铁产能82万吨)的压减产能任务,实现了82万吨炼铁产能整体出清。

  此外,财务公司发挥“金融服务+资金管理”的特色优势,双管齐下帮助企业去库存。张若甜介绍,一方面,财务公司有保有压服务企业消化库存,严格控制信贷增量,并通过加强金融服务加快项目销售回款;另一方面,强化资金流向监控,避免集团内部资金通过信托及资管通道流向不符合要求的房地产企业。截至2017年第三季度,财务公司累计协助企业集团减少房地产库存规模约为467万平方米,提供金融服务涉及金额约411亿元。

统筹规划推动集团去杠杆、降成本

  财务公司充分运用内部金融平台功能优势,在加强资金集中管理的同时,统筹规划集团负债,大力推进融资替代,促进集团存贷“双降”,有效缓解集团高杠杆压力。据财务公司协会统计,2016至2017年第三季度,财务公司以内部信贷等金融服务置换集团外部融资发生额超过1.44万亿元,内部信贷在集团债务安排中的比重稳步提升,2017年第三季度末相比2016年年末,财务公司服务的企业集团中约有130家负债率出现了不同程度的下降。财务公司帮助企业降负债、去杠杆的效果进一步凸显。

  徐工集团是国内工程机械行业的大型企业,近年来不断加速转型升级,推进经营全链条的革新。徐工财务公司负责整个集团的全口径融资管理,不断提升集团融资管控的前瞻性、计划性、科学性,引导各成员单位主动落实“去杠杆”任务。刘丽军介绍,财务公司通过构建包含资产负债率、财务杠杆系数、销售收入与融资比例、销售端融资代垫比例等十余项关键指标的贷前风险评估模型对成员单位经营情况进行风险评估及预警。根据工程机械行业市场发展情况、集团各成员单位经营状况及风险点的变化,财务公司也在不断对贷前融资杠杆风险评估指标体系进行动态调整,确保其对企业各类风险的实时准确判断。为做好融资筹划及风险防控前置,公司结合各成员单位的授信额度、市场走势、现金流状况等因素制定了各公司的年度融资预案,助力集团在严控杠杆水平的基础上实现“有质量”的增长。

  2017年在工程机械行业反弹的大背景下,财务公司助力集团降杠杆的效应逐步显现,在集团销售收入同比增加逾70%的同时,各成员单位合并口径融资总额与2016年同期基本持平,财务杠杆水平普遍下降。

  而在“降成本”方面,财务公司帮助所在集团加强资金集中管理,提高资金使用效率,通过主动让利、价格引导、优化债务结构、提供服务便利等方式,压降集团财务成本。财务公司协会统计,2016年,财务公司为企业集团成员单位提供的存贷款利率优惠、费用减免,以及发挥专业金融机构优势带来的融资成本节约,合计达到278亿元。2017年,财务公司帮助企业集团降成本的价值进一步凸显,前三季度节约财务成本已达282亿元。

全力以赴帮助企业集团补短板

  财务公司紧跟国家战略导向,协助所属集团紧抓“京津冀一体化”“长江经济带”“中国制造2025”等战略发展契机,创新金融服务,加强专项扶持,累计为相关战略实施提供金融服务2.77万亿元;积极推进外汇集中管理和跨境双向人民币资金池建设,加强融资方案设计和汇率风险管控,两年来为企业集团“走出去”“一带一路”提供资金支持超过2800亿元;持续加强绿色金融支持力度,积极落实产业链金融服务政策,2016-2017年第三季度,全行业累计提供绿色金融服务涉及金额约5079亿元,为小微企业提供金融服务超过1392亿元,为服务生态文明建设、发展普惠金融作出积极贡献。

  节能环保产业已成为支撑供给侧结构改革的重要动能,而中国节能环保集团公司是国内唯一一家主业为节能减排、环境保护的中央企业。中节能财务公司自成立以来,致力于将优质的绿色金融产品与服务引入集团绿色产业,为集团绿色产业提供专业化、个性化的贴身金融服务。

  韩巍介绍,中节能财务公司一直承担为绿色产业筹集低成本资金的任务。自财务公司成立以来,累计为集团系统内企业提供低息贷款超过400亿元。同时,还为集团主业引入了优质的外部资金,如牵头组织集团发行超短融、短融、中票、公司债、ABS等累计筹资超过200亿元;与国内主要大型商业银行建立了总对总战略合作,协助系统内企业获得不高于基准利率的银行信贷融资累计达到560亿元;2016年,作为集团的融资顾问,推动集团发行了国内首单以央企总部作为发行人,经第三方认证的50亿元绿色公司债券,最终发行利率创下当时非金融企业同期限绿色债券的历史最低成本。

  开展绿色信贷是中节能财务公司最重要的业务战略,公司始终坚持节约资源和保护环境的基本信贷政策,在开展信贷评审时不仅考察偿债能力,还重点评估企业和项目的环境效益、社会效益,在减排二氧化碳、氮氧化物、硫化物,节约标煤等方面都设立了评价指标,充分发挥金融导向作用,引导资金流向助力集团供给侧结构性改革的绿色项目。

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