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福建银监局探索建立服务实体经济评价体系

作者:[银 行]

2017年11月10日 摘自:共有条评论

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  (中国金融杂志记者 贾瑛瑛)“如何有效地使用监管工具,引导银行业切实改善信贷结构,回归实体经济本源,对监管部门而言,既是挑战也是职责所在。”在11月9日举行的第139场银行业例行新闻发布会上,福建银监局局长赵杰介绍了福建银监局引领辖区银行业服务实体经济的创新做法。

  赵杰指出,在推动银行业服务实体经济方面,现有的监管工具更多的侧重于审慎与合规,定量指标和考核不多,且分散在不同的领域,不够系统,不能形成工作抓手,难以将监管政策有效地传导到银行经营决策中。为此,福建银监局在现有非现场监管、现场检查等以风险为主的监管手段的基础上,探索建立了服务实体经济质效统计监测评价体系。该评价指标体系建立在充分调研和反复测算的基础上,既体现银监会现有的主要政策要求,如对薄弱领域的金融服务,也体现对福建省支柱产业,如制造业等重点领域的金融支持。目的是将服务实体经济的各类政策、要求融合贯通,建立一个更加系统全面,又突出重点的监管工具,统筹推动辖区银行业服务实体经济工作。

  评价体系有两个特点:一是看总量更看结构。这套体系包含两大类15个指标,其中6个指标是衡量信贷总量,比如各项贷款余额、表外授信余额、授信客户数量等;有9个指标是衡量信贷结构,比如制造业、新经济、小微、涉农、消费等领域贷款和绿色信贷的占比。目的是推进优化信贷结构,特别是支持制造业,为了鼓励银行业机构更好地支持福建经济转型和制造业发展,我们赋予制造业贷款及相关指标最大的权重,达百分之二十五。

  二是看存量更看增量。存量反映的是银行业服务实体经济的历史贡献度,增量反映的是当期的进步度,两者都考察,尤其是考察一家银行在优化信贷结构的过程中取得的成效。同时,还把不良贷款核销转让这一因素考虑在内,使用经过还原后的贷款增量,这样能更加客观地反映不同机构的贷款实际增量。

  同时,为更好地发挥评价体系的导向作用,福建银监局在定期对银行业服务实体经济情况进行监测评价和通报的基础上,将其与监管评级、高管履职评价等挂钩,实施差异化监管措施强化激励约束,引领银行业更好地服务实体经济、助力经济转型升级。

  据统计,截至2017年9月末,全省制造业贷款余额5928.80亿元,比年初实现正增长,扭转了去年逐月下降的态势;新能源、生物医药等新经济领域贷款余额1129.56亿元,同比增长21.13%,高于各项贷款增速9.4个百分点;累计支持经贸往来、基础设施互联互通建设等“一带一路”项目1134个,表内外融资余额1378.99亿元;设立重点支持电子信息、智能装备等产业的“21世纪海丝”产业基金,总规模达1000亿元,有力支持福建省企业统筹境内外两个市场,转型升级、做优做强。

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