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高盛将继续加大在中国的业务布局——访高盛集团总裁兼联席首席运营官石赫伟((Harvey Schwartz)

作者:《中国金融》记者 孙芙蓉

2017年09月26日 摘自:共有条评论

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  高盛集团总裁兼联席首席运营官石赫伟((Harvey Schwartz)9月20日在北京金融街英蓝国际出席了一个小型媒体会,他是从柯恩离开高盛到白宫开始同苏德巍(David Solomon)一道接任这一职务的,这之前从2013年至2017年4月间担任公司首席财务官。石赫伟介绍了他此次拜访了中国政府、监管部门的官员、高盛在当地的客户以及与高盛在本地的员工攀谈。他谈到人们目前主要关注点三个方面,一是高盛对全球宏观经济的观点,显然,很多重要的议题都与中国息息相关。第二是高盛在中国的发展战略。第三个重要话题是科技。

世界经济一抹暖色

  石赫伟肯定了2008年金融危机之后美联储等的工作,通过有效的财政和货币政策,使得美国经济走向复苏。目前,美联储正在考虑退出量化宽松的货币政策,使利率政策正常化。面对市场担忧,石赫伟认为这将是有序渐进的过程,回归正常货币政策之前,美联储也会与市场各方面进行充分沟通,这也会对资本回流有所帮助。

  美国经济实现了3%左右GDP的增长率,并且目前没有明显的通胀迹象,失业率持续下降。股票、债券市场都在上涨,并购重组领域自去年以来也取得了持续的增长,人们对美资本市场普遍比较乐观。石赫伟表示,尽管美国政府面临着一些包括就业在内的挑战,市场内存在一定的紧张情绪。今年年初,市场对于美国特朗普政府的经济政策、货币政策以及未来经济增长的讨论就保持了较高的关注,但是他对美国资本市场充满信心。石赫伟强调,值得关注还有美国的财政政策,尤其是税改法案是否会有进展,目前还未看到一些更详尽的内容,接下来的6个月以及2018年美国税改都将成为世界关注的焦点。

  谈到欧洲,石赫伟说,全球经济目前确实也存在一些问题,主要存在于欧洲。尽管欧洲出人意料地也实现了3%的增长,但目前失业率仍高达9%,欧洲经济的再平衡确实是一个问题。欧洲央行9月7日宣布的最新货币政策决议中,一如市场预期维稳三大利率:将存款利率维持在-0.40%,主要再融资利率维持在零,边际借贷机制利率维持在0.25%不变;同时维持每月600亿欧元的量化宽松(QE)规模不变。欧央行总裁德拉基表示,净资产购买计划(QE)将持续到欧洲央行看到通胀持续提升,每月600亿欧元购债规模将至少持续到12月份,如有必要将扩大QE规模或延长QE时间。德拉基还预计,当前利率水平将持续到QE结束后相当一段时间。而9月21日出席在德国法兰克福举办的欧洲系统风险委员会(ESRB)第二届年会,德拉基表示,货币政策并非应对欧元区金融失衡的正确工具,必须运用宏观审慎工具来应对本地的问题。“金融和商业周期可能变得不同步,意味着在通胀相对温和的环境下,金融失衡的情况可能加剧。

中国经济一辆高速火车

  石赫伟认为,中国引领主要经济体的经济增长,今年以来世界经济出现向好势头,欧美经济同步回暖,国际市场大宗商品价格稳定,主要经济体通胀温和,高盛及其客户对中国经济充满信心。经济向好是人民币汇率稳定的支撑,今年5月以来,人民币对美元走强并相对稳定,今年上半年GDP同比增长6.9%,城镇新增就业735万人,完成年度目标的66.8%,企业中长期贷款持续保持高速增长态势,M2同比增长9.4%。8月份经地方债发行量调整后的社会融资规模环比增速较7月份放缓,人民币贷款规模仍然是广义信贷增长的推动力,影子银行活动走弱,尽管8月份实体经济增速放缓,同时控污相关停产限产,9月份实体经济增速反弹的可能性较大。

  在谈及高盛未来在中国的发展战略时,中国经济会成为世界最重要的经济,扮演最重要的角色。石赫伟认为,中国成为世界最大的经济体只是时间问题,中国市场的需求将会越来越多,高盛将继续积极参与进来,满足中国客户的需求。

  石赫伟认为,中国需要开放资本市场,他认为,中国金融市场的对外开放是水到渠成的事,也是中国发展策略的一部分,中国认识到资本市场国际化很重要,政府对外开放的态度很明确。市场开放中实现资本的自由流动,在这过程中实现财富的创造和积累,那么资本的管理将非常重要。石赫伟认为,高盛在中国主要在三个领域进行业务布局。一是通过投行业务,帮助中国企业制定发展策略,为它们走出去并购以及出售、购买资产等,二是在资本市场方面,可以帮助公司上市、管理债务,三是在世界范围内提供资金的有效配置。帮助个人有效管理资产。

  他表示,期待能够搭上中国增长的顺风车,和中国客户继续合作。对于高盛而言,中国是成长最快,最大的市场,中国是公司战略布局的重要部分。高盛帮助公司来成长,并在企业成长后帮助公司管理贷款,在资本市场融到资本,并最好地利用资本,也会帮助个人来管理财富。谈到并购市场时,他说,这是一个公司成长中很重要的一部分,是最重要的决定,他表示高盛是此领域的领袖,非常荣幸能够得到公司的信任。虽然还存在一些不确定性,但是中国的并购还是相当活跃的。

  石赫伟对中国经济呈现出的活力表示赞叹。他说,“中国社会的数字化速度远远快于美国,每次到访中国,我都为中国社会的数字化发展之快而感到惊讶。”谈到大量资金和资源正进入金融科技领域,他说,很难想象10年到20年后金融科技将发展到何种状态。只要金融科技工具能够为客户带来更高效更优质的服务,金融科技就将持续发展。高盛积极投资于金融科技,愿意在这一领域为客户创造价值。

金融巨头始终走在金融科技最前沿

  采访中不时地谈到金融科技,使人想起在同一间会议室采访高盛前首席运营官柯恩以及高盛集团董事长兼首席执行官贝兰克梵时,也谈及金融科技时的场景。本月初高盛在深圳举办第十四届年度中国投资论坛上,高盛邀请六位专家分享在不同范畴最重要的发展。他们谈到金融科技如何为提升人们的生活而服务。高盛认为,我们仅仅处于整个进程的最初期,未来将有巨大机遇。金融科技对于高盛来说,已经渗透到其文化之中。

  今年的8月7日,高盛发布了《金融的未来:中国金融科技崛起》系列报告指出金融科技企业正在重塑中国消费者的支付、借贷、投资方式,这主要是因为金融科技企业满足了中国消费者那些无法被传统金融机构满足的金融需求,一个新的利润池正在被创造。预计到2020年每年将第三方支付手续费市场将达到110亿美元。人们注意到高盛业务的转型,笔者认为高盛的业务的每次转型都是运用金融科技的主动选择,并且已经常态化。石赫伟强调,高盛的创新都是自觉在各种法律与监管合规框架内进行拓展的。比如说2016年4月,高盛推出没有实体网点、网上吸储的直销银行—GSBankUSA,10月启动了"高盛Marcus",开始提供线上个人贷款,为个人提供无手续费、低利息、还款期灵活(flexterms)的贷款。

  9月12日于纽约举行的巴克莱金融服务会议上,石赫伟公布了高盛未来三年增长机会并将于第三年带来50亿美元营业收入的战略,其中,来自固定收益业务机会10亿美元消费者贷款、高净值个人贷款和企业贷款业务及融资的增长预计20亿美元,投资管理业务增长10亿美元,投资银行和股票客户覆盖(equitiesclientcoverage)增长各5亿美元。石赫伟认为,技术环境及消费者行为的显著改变,尤其是技术进步,让我们能够高效地服务消费者。他指出,高盛以往的核心能力是技术和风险管理,现在消费者更习惯线上借贷。据他介绍,消费信贷业务预计将于明年年中拓展到英国,并且不排除未来该业务进入其他适合区域包括中国。

  高盛的34500名员工中,有9000余位工程师。自2009年以来,高盛参与了一两百家科技创业公司的融资。前不久从硅谷移动支付公司Square的高管挖来一名高管Andrew Tout,他的新工作是为高盛寻找更多的科技人才。今年七月中旬,高盛发出一则招聘启事,其中写道“我们正在寻找有创意和才能的工程师,共同开发我们下一代给客户提供的风险管理和执行平台。”高盛之前开发了一个综合性的Marquee平台,可以为客户通过浏览器或者开发接口,提供海量的内容、数据和分析的结果。

  45分钟的采访在一个个问题的解答中瞬间结束,眼前的这位联席首席运营官还是高盛管理委员会委员、集团风险委员会和财务委员会联席主席。不用说,又是一位有着如此丰富靓丽专业经历的专家型领袖。他自2013年至2017年4月间担任公司首席财务官。之前,他于2008至2013年担任证券部全球联席主管,2007至2008年担任证券部全球销售主管。2005至2007年,石赫伟担任北美销售部主管,2004至2005年,他在投资银行部担任美洲融资组联席主管。他于1997年从花旗银行加入高盛,担任副总裁,1999年升任董事总经理,2002年成为合伙人。

  当问及对有什么捷径可以使得自己的职业生涯如此通达,对青年金融人成长有何建议时他说,我今年53岁,当我24岁的时候,我问我的良师同样的问题。他的回答是50%是运气,50是技巧。而我认为70%是运气,30%的技巧。为什么这样说,所谓的运气,说的是遇到一位好的良师,他舍得对你花费时间花费心思培养你。他说,层层培养人已成高盛的习惯,每一层都要对下属进行培养。加入高盛一般开始于分析员,每一年都有专人帮助他们一步步成长起来。高盛文化是保护员工个性的,高盛品牌之所以一直保持投行的领导地位,与保证人才成长文化是紧密相连的。他说,高盛虽然只有34500人,但是我们的品牌价值一直是最高的,通常20多万人的公司才能达到。

  他进而说,现在人们谈到80后、00后的孩子们往往对他们有负面评论,要看到现在的年轻人有很多与当年很不相同的挑战。在美国、欧洲也都如此,微信在中国活跃用户已经近10亿,中国的年轻人更不一样。他说,我常常跟年轻人说,要尽量思考什么对自己是重要的,要释放压力,告诉他们如何规划工作。石赫伟特别谈到导师对他职业与人生成长的点拨,坚信高盛文化的传承从第二年的分析师有责任和义务帮助第一年刚入职的分析师就能充分体现出来。

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